為了促進資金漂白計劃發(fā)展，鼓勵公民使用銀行業(yè)務，阿根廷金融信息部門(UIF)，中央銀行，財政部以及聯邦公共收入管理局正在進行積極尋找解決辦法，敦促銀行不再向客戶要求出示相應的納稅申報證明。目前，各大銀行對納稅申報要求嚴格，甚至連開設銀行賬戶也需要客戶出示證明。
費德里奇表示：“申報證明屬于納稅人與阿根廷聯邦公共收入管理局之間的私人機密信息。”
阿根廷周刊10月13日訊 不論阿根廷政府所推出的資金漂白計劃成功與否，這個計劃都將在金融體系中留下一前一后兩道印記。因為資金漂白的整個過程將改變阿根廷許多銀行根深蒂固的習慣。據阿根廷媒體《民族報》報道，至少目前金融信息部門(UIF)，央行，財政部和聯邦公共收入管理局都在積極尋找新的解決辦法，使各大銀行除履行資金漂白計劃任務外，不再向客戶索要所得稅申報證明和個人財產申報證明。目前阿根廷各大銀行都對這兩項證明要求嚴格，甚至開設銀行賬戶，取卡或者辦理信貸業(yè)務等其他業(yè)務時都要求客戶出示相應申報證明。
金融信息部門負責人馬里亞諾•費德里奇(Mariano Federici)向《民族報》透露，“財務誠信計劃中明確表明客戶無需出示納稅申報證明。我們希望把同樣要求也延伸到普通的業(yè)務辦理當中，獨立于財務誠信計劃。讓各大銀行感覺到，無論在何種情況下他們都不再擁有要求客戶出示納稅證明的義務。我們認為申報證明屬于納稅人與阿根廷聯邦公共收入管理局之間的機密，此外，銀行方面無法解釋他們?yōu)楹我罂蛻舫鍪具@項信息。事實上，世界上其他地方幾乎沒有要求出示這項證明來經營銀行業(yè)務的。”
阿根廷的各大銀行從很久之前開始已經習慣了要求他們的客戶出示聯邦公共收入管理局所出具的所得稅申報證明和個人財產申報證明復印件，無論客戶辦理什么類型的業(yè)務。原則上，金融信息部門沒有明確規(guī)則表明客戶需要向銀行出具上述證明，但是，負責人馬里亞諾•費德里奇承認，銀行確實在執(zhí)行反洗錢機構第121號決議的要求。
費德里奇表示：“這項標準是反洗錢系統用來打擊逃稅的工具。但同樣也是我們正在審查的內容，因為它的效率并不高。”費德里奇認為，當前的系統“損害了一些重大的目標，比如金融普惠和銀行業(yè)務推廣，給那些想要進入金融體系的客戶設置了阻礙，甚至將部分客戶擋在銀行系統門外，而這種做法會產生更多的非正規(guī)行為”。
費德里奇稱：“我們相信反洗錢系統必須使用這種手段來打擊洗錢。但我們不認為只是一個普通的開戶業(yè)務，銀行也需要知道客戶所有的收入流水和資產，我們不承認這種邏輯”。
聯邦公共收入管理局對此持相同看法。局長阿爾貝托•阿巴德(Alberto Abad)在近期接受媒體采訪時表示：“我們的系統確保納稅人納稅宣誓書內容只有我們和納稅人之間知道，但隨后所有部門都知道了。”
當局的倡議已交由銀行協會進行協商，并將達成一份原則協議。盡管目前還不清楚央行，聯邦公共收入管理局，財政部或金融信息部門本身是否會出臺相應的規(guī)定。費德里奇表示：“我們正在研究這項規(guī)定將從何處出臺。而各大銀行則必須習慣運用新的邏輯去工作。”
金融系統承認，查看客戶的所得稅申報證明和個人財產申報證明是知曉該客戶“從事何種職業(yè)以及有多少收入”的最佳途徑。此外，一位在銀行反洗錢部門有著多年經驗的顧問向《民族報》表示，賬戶工作人員同樣要確保客戶數據隱私的安全，不披露他們所收到的信息，因為這一點也是銀行保密制度中的條款”。
但銀行使用納稅證明不只是作為防止洗錢罪時降低風險的工具，除此之外，銀行還用納稅證明來了解客戶的財務狀況，并在隨后實施一致的業(yè)務政策。
在這方面，銀行機構開始發(fā)展更側重于風險的防洗錢系統，這個系統更具個性化，取決于相應的地理位置，需要操作的業(yè)務類型以及分配渠道等。
